國家發(fā)展改革委辦公廳 人民銀行辦公廳關(guān)于對

失信主體加強信用監管的通知

發(fā)改辦財金〔2018〕893號

各省、自治區、直轄市、新疆生產(chǎn)建設兵團社會(huì )信用體系建設牽頭單位：

為全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中全會(huì )精神，以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導，落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于加強社會(huì )信用體系建設的決策部署，加快構建以信用為核心的新型市場(chǎng)監管機制，根據《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)社會(huì )信用體系建設規劃綱要（2014—2020年）的通知》（國發(fā)〔2014〕21號）、《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度 加快推進(jìn)社會(huì )誠信建設的指導意見(jiàn)》（國發(fā)〔2016〕33號）和《國家發(fā)展改革委 人民銀行關(guān)于加強和規范守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒對象名單管理工作的指導意見(jiàn)》（發(fā)改財金規〔2017〕1798號）等文件要求，現就對失信主體加強信用監管有關(guān)工作通知如下。

一、充分認識對失信主體加強信用監管的重要意義

黨中央、國務(wù)院高度重視社會(huì )信用體系建設。習近平總書(shū)記要求，構建“一處失信、處處受限”的信用懲戒大格局，讓失信者寸步難行；對突出的誠信缺失問(wèn)題，既要抓緊建立覆蓋全社會(huì )的征信系統，又要完善守法誠信褒獎機制和違法失信懲戒機制，使人不敢失信、不能失信。李克強總理強調，加快建立聯(lián)合激勵與懲戒機制，使“守信者一路綠燈，失信者處處受限”。

當前，部分地區、部分領(lǐng)域失信現象比較普遍，且高發(fā)頻發(fā)的態(tài)勢未能得到根本性遏制，嚴重影響經(jīng)濟社會(huì )持續健康發(fā)展。貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，加快構建以信用為核心的新型市場(chǎng)監管機制，關(guān)鍵在加強對失信主體的信用監管。一方面要促使失信主體加快整改失信行為、消除不良影響、修復自身信用；另一方面要加大失信成本，引導各類(lèi)主體依法誠信經(jīng)營(yíng)，保持良好的信用記錄。通過(guò)一系列制度安排，加快化解存量失信行為的社會(huì )影響，建立防范和減少增量失信行為發(fā)生的長(cháng)效機制，實(shí)現標本兼治，全面增強市場(chǎng)監管能力，增進(jìn)各類(lèi)主體誠信意識，提升全社會(huì )誠信水平。

本通知所指的失信主體，包括經(jīng)各地區、各部門(mén)（單位）依照法律法規、規章和有關(guān)規范性文件，按標準和程序認定并歸集至全國信用信息共享平臺的各類(lèi)黑名單、重點(diǎn)關(guān)注名單主體。

二、督促失信主體限期整改

建立失信行為限期整改制度。對可通過(guò)履行相關(guān)義務(wù)糾正失信行為、消除不良影響的失信主體，認定部門(mén)（單位）應明確整改要求和期限，整改期限與失信信息原則上要向社會(huì )公示，確因特殊原因不能公示的，要通過(guò)全國信用信息共享平臺實(shí)現共享。認定部門(mén)（單位）可結合實(shí)際以適當方式督促失信主體在規定期限內整改。整改到位后，失信主體可提請認定部門(mén)（單位）確認；整改不到位的，認定部門(mén)（單位）應啟動(dòng)提示或警示約談程序。

三、規范開(kāi)展失信提示和警示約談

建立失信提示、警示約談制度。按照“誰(shuí)認定、誰(shuí)約談”的原則，由相關(guān)部門(mén)對在規定期限內整改不到位的重點(diǎn)關(guān)注名單主體主要負責人進(jìn)行一次提示性約談，對在規定期限內整改不到位的黑名單主體主要負責人進(jìn)行一次警示性約談，約談提綱由省級行業(yè)主管部門(mén)制定。約談?dòng)涗洠òň芙^約談或不配合約談等情形）記入失信主體信用記錄，納入全國信用信息共享平臺。

四、有序推動(dòng)失信信息社會(huì )公示

建立健全失信信息公示制度。充分運用“信用中國”網(wǎng)站、國家企業(yè)信用信息公示系統、各級政府及其部門(mén)門(mén)戶(hù)網(wǎng)站等渠道，依法依規向社會(huì )公開(kāi)各類(lèi)主體失信信息。應公開(kāi)的失信信息包括行政處罰、執法檢查、黑名單，以及司法判決和強制執行等負面記錄，重點(diǎn)關(guān)注名單可選擇性公開(kāi)。其中，行政處罰信息應自作出行政決定之日起7個(gè)工作日內通過(guò)政府網(wǎng)站公開(kāi)，并及時(shí)歸集至“信用中國”網(wǎng)站。對公開(kāi)的失信信息，應明確公開(kāi)期限。對涉及企業(yè)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私的信息，發(fā)布前應進(jìn)行必要的技術(shù)處理。

五、加強失信信息廣泛共享

完善失信信息共享制度。以統一社會(huì )信用代碼為基礎，依托全國信用信息共享平臺和地方各級信用信息共享平臺，歸集整合各地區、各部門(mén)、各領(lǐng)域失信信息，記于同一主體名下，建立完整的主體信用檔案。國家和地方各級公共信用信息中心要將歸集整合后的信用信息與各級政府部門(mén)和參與聯(lián)合懲戒的實(shí)施單位充分共享，為跨地區、跨部門(mén)協(xié)同監管、聯(lián)合懲戒提供支撐。加強個(gè)人隱私和信息安全保護，保障信息主體合法權益。

六、加強失信信息定向推送

健全失信信息定向推送制度。各省級社會(huì )信用體系建設牽頭單位要將失信主體相關(guān)信息，按失信聯(lián)合懲戒措施分別推送給相關(guān)實(shí)施單位，按地區分別推送給地方政府相關(guān)部門(mén)。對依法不能公開(kāi)的失信主體名單信息，通報當事人所在單位或其相關(guān)主管部門(mén)依法依紀處理。

七、全面落實(shí)失信聯(lián)合懲戒措施

完善失信聯(lián)合懲戒制度。各省級社會(huì )信用體系建設牽頭單位參考國家有關(guān)部門(mén)簽署的失信聯(lián)合懲戒合作備忘錄，制定區域性失信聯(lián)合懲戒措施清單，推動(dòng)相關(guān)部門(mén)將查詢(xún)信用信息、限制約束失信主體嵌入行政管理、公共服務(wù)的工作流程。國家和地方各級公共信用信息中心要依托信用信息共享平臺開(kāi)發(fā)失信聯(lián)合懲戒子系統，實(shí)現失信聯(lián)合懲戒發(fā)起—響應—反饋的自動(dòng)化，及時(shí)歸集上報失信聯(lián)合懲戒案例。在認真落實(shí)各項行政性懲戒措施的同時(shí)，要依法依規將失信信息與行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )、信用服務(wù)機構、金融機構、新聞媒體等充分共享，推動(dòng)市場(chǎng)性、行業(yè)性、社會(huì )性懲戒措施落實(shí)落地，加快構建“一處失信、處處受限”的信用懲戒大格局。

八、追溯失信單位負責人責任

建立失信單位負責人責任追溯制度。法人和非法人組織被列入黑名單和重點(diǎn)關(guān)注名單的，要對其法定代表人（或主要負責人）和負有責任的相關(guān)人員進(jìn)行問(wèn)責，將法人和非法人組織的失信信息作為評價(jià)其法定代表人（或主要負責人）和負有責任的相關(guān)人員信用狀況的重要依據，納入個(gè)人信用檔案，并共享至全國信用信息共享平臺。在對失信單位實(shí)施聯(lián)合懲戒的同時(shí)，建立對其法定代表人（或主要負責人）和負有責任的相關(guān)人員的聯(lián)合懲戒機制。

九、引導失信主體開(kāi)展公開(kāi)信用承諾

建立健全信用承諾制度。鼓勵和引導失信主體按照規定格式作出書(shū)面信用承諾。承諾內容包括依法誠信經(jīng)營(yíng)的具體要求、自愿接受社會(huì )監督、違背承諾自愿接受聯(lián)合懲戒等。信用承諾書(shū)通過(guò)“信用中國”網(wǎng)站向社會(huì )公開(kāi)，記入相關(guān)主體信用記錄，并作為信用修復的重要條件。

十、廣泛開(kāi)展信用修復專(zhuān)題培訓

建立失信個(gè)人、失信單位法定代表人（主要負責人）信用修復培訓制度?？h級以上地方政府社會(huì )信用體系建設牽頭單位應組織對轄區內黑名單、重點(diǎn)關(guān)注名單主體主要負責人開(kāi)展信用修復培訓。培訓內容包括宣講國家社會(huì )信用體系建設法規政策、失信聯(lián)合懲戒措施及其對各類(lèi)主體的影響、信用修復的方式和程序等，培訓不少于3個(gè)學(xué)時(shí)。接受信用修復培訓情況記入失信主體信用記錄，納入全國信用信息共享平臺。各級社會(huì )信用體系建設牽頭單位可與失信主體的認定部門(mén)（單位）聯(lián)合舉辦培訓，也可引入行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )、信用服務(wù)機構等社會(huì )力量舉辦培訓。

十一、建立失信主體提交信用報告制度

建立失信主體信用狀況主動(dòng)報告制度。失信主體被列入黑名單或重點(diǎn)關(guān)注名單后，應于申請退出黑名單或重點(diǎn)關(guān)注名單時(shí)主動(dòng)提交信用報告。認定部門(mén)（單位）在受理失信主體申請退出黑名單或重點(diǎn)關(guān)注名單時(shí)，應將其信用報告作為重要參考。信用報告由具有資質(zhì)的信用服務(wù)機構出具，并共享至全國信用信息共享平臺。

十二、鼓勵失信主體開(kāi)展信用管理咨詢(xún)

建立信用管理輔導咨詢(xún)制度。鼓勵黑名單、重點(diǎn)關(guān)注名單主體委托具有資質(zhì)的信用服務(wù)機構開(kāi)展信用管理輔導咨詢(xún)。信用服務(wù)機構輔導相關(guān)主體建立依法誠信經(jīng)營(yíng)理念，完善內部信用管理制度和管理系統，建立維護自身誠信形象、防止失信行為發(fā)生的長(cháng)效機制。

十三、積極穩妥開(kāi)展信用修復

建立信用修復制度。黑名單、重點(diǎn)關(guān)注名單主體在規定期限內糾正失信行為、消除不良影響的，不再作為聯(lián)合懲戒對象。建立有利于自我糾錯、主動(dòng)自新的社會(huì )鼓勵與關(guān)愛(ài)機制，支持黑名單、重點(diǎn)關(guān)注名單主體通過(guò)公開(kāi)信用承諾、參加信用修復專(zhuān)題培訓、提交信用報告、參與社會(huì )公益服務(wù)等方式修復信用。

十四、切實(shí)加強行業(yè)信用監管

健全行業(yè)信用監管制度。發(fā)揮行業(yè)監管部門(mén)的作用，并探索引入第三方機構協(xié)同參與行業(yè)信用監管，建立健全行業(yè)信用記錄，開(kāi)展行業(yè)信息公示、風(fēng)險提示、預警監測、信用管理培訓等工作，從行業(yè)維度布局社會(huì )信用體系建設。

十五、發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )自律性監管作用

建立健全行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )誠信自律制度。發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )的組織作用，建立會(huì )員單位信用記錄，制定針對會(huì )員單位失信行為的懲戒措施清單，并對會(huì )員單位的失信信息進(jìn)行公示和共享。加強行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )自身誠信建設，對行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )做出信用評價(jià)。

十六、引入信用服務(wù)機構協(xié)同監管

建立信用服務(wù)機構協(xié)同監管制度。發(fā)揮信用服務(wù)機構的專(zhuān)業(yè)作用，引入符合條件的信用服務(wù)機構參與協(xié)同監管，探索開(kāi)展信用記錄建設、大數據分析、風(fēng)險預警、失信跟蹤監測等工作。在與信用服務(wù)機構開(kāi)展信息共享、第三方評估等合作時(shí)，建立相關(guān)機構的信用檔案。

十七、鼓勵創(chuàng )新對失信主體的信用監管

建立鼓勵創(chuàng )新信用監管的制度。鼓勵以信用承諾助行政審批，以信息公示助行政監督，以協(xié)同備案登記助信息歸集，以深度介入合同簽約履約促守信踐諾等，形成以信用承諾、信息公示、協(xié)同注冊、合同監督為核心運行機制的信用監管體系，支撐和推動(dòng)全國“放管服”改革。

十八、加強信用監管工作的組織領(lǐng)導

各省級社會(huì )信用體系建設牽頭單位要高度重視對失信主體的信用監管工作，積極主動(dòng)、探索創(chuàng )新，大力協(xié)調相關(guān)部門(mén)，突出以信用監管為重要抓手，認真落實(shí)信用監管各項制度措施，全面推動(dòng)社會(huì )信用體系建設各項工作。各級公共信用信息中心要切實(shí)做好信用信息歸集、共享、公示以及聯(lián)合懲戒的支撐服務(wù)工作。

十九、加強考核評估確保任務(wù)落實(shí)

組織國家公共信用信息中心將國家層面認定的黑名單、重點(diǎn)關(guān)注名單分解至各地區，組織第三方機構對各地區根據分解到的失信名單開(kāi)展培訓、約談、懲戒、輔導咨詢(xún)、信用報告、信用修復等工作情況進(jìn)行評估。第三方評估結果作為對各?。▍^、市）社會(huì )信用體系建設考核和城市信用狀況監測評估的重要內容。各地區要逐級分解工作任務(wù)，確保落實(shí)到人。

二十、加強宣傳引導營(yíng)造良好社會(huì )氛圍

注重挖掘失信主體接受信用監管、修復自身信用狀況的典型案例，以及地方經(jīng)驗做法，充分運用“信用中國”網(wǎng)站、《中國信用》雜志和其他各類(lèi)社會(huì )媒體，廣泛開(kāi)展交流觀(guān)摩和宣傳報道。適時(shí)組織第三方機構開(kāi)展典型案例評選，進(jìn)一步形成主體關(guān)注信用記錄、政府部門(mén)加強信用監管、全社會(huì )共同關(guān)心社會(huì )信用體系建設的良好環(huán)境。

本文件自發(fā)布之日起試行，有效期截至2020年12月31日。

國家發(fā)展改革委辦公廳

人民銀行辦公廳

2018年7月24日